股票开户|配资开户:现在股票配资什么公司比较好-银行卖基金不能乱来 两家收罚单 产品准入、适当性、收益考核各出问题
来源：tianshengyoupei
网站：金鼎配资-在线配资炒股-炒股配资公司-证券配资网
日期：2025-09-21 12:30:19
查看：3
基金代销严监管态势延续 ，再有地方证监局向银行开罚单 。
9月19日 ，海南证监局披露关于海南银行 、华夏银行海口分行2则罚单，直指相关机构在公募基金销售领域的多起违规 。
具体来看，违规事项涉及展业人员未取得从业资格 、基金销售业务内部考核机制不健全、内控未有效执行、展业不规范等四大方面。
近年来 ，针对银行在基金代销的展业 ，监管持续保持严打高压的态势。从年内各地方证监局作出的行政监管措施来看，年内至少有12家银行或旗下分行 、支行 、从业人员被罚 。
无资格从业 ，长期收益未纳入考核
作为海南唯一的省级法人城市商业银行 ，海南银行因5项违规事项而被海南证监局采取责令改正的监管措施 。
首先是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更未及时申请换领；其次是个别基金销售业务部门管理人员以及分支行基金销售业务人员未注册取得基金从业资格；同时，未将投资人长期投资收益等纳入下设分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 ，违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。
被海南证监局出具警示函的华夏银行海口分行 ，也有类似的违规事项 。海南证监局表示，该分行基金销售业务相关管理人员未取得基金从业资格；也未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系 。
公募行业推动高质量发展背景下 ，长期投资收益成为监管近年的关注重点之一。
年内证监会印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》就提到 ，建立基金销售机构分类评价机制，督促基金销售机构完善内部考核激励机制 ，加大对保有投资者盈亏情况的考核权重 。
去年 ，中基协召开的基金销售业务委员会工作会议中，协会相关负责同志强调，要进一步建立健全基金销售业务内部考核机制 ，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念 ，进一步将销售保有规模、投资者长期收益等纳入绩效考核指标体系 。
江苏证监局也曾在6月向江苏江南农村商业银行 、无锡农村商业银行开出罚单，违规事项均提到未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。
产品管理 、内控也违规
展业过程中 ，2家机构也有相似的违规情形 。海南证监局提到 ，华夏银行海口分行、海南银行均存在投资者适当性自查工作管控不到位的情况 。同时，海南银行的内控制度建设和执行存在薄弱环节。
最后 ，海南银行的产品准入决策会议未见产品研究人员及合规风控人员参会 ，同样违规 。
也是今年罚单中较为多见的违规事项 。比如，前述无锡农村商业银行的罚单也提到 ，负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员 ，同时，合规风控人员未对新引入代销产品及其管理机构进行合规审查。
年内多家银行收基金代销罚单
整体来看 ，今年以来 ，至少有12家银行或旗下分行 、支行 、从业人员收到来自各地方证监局关于基金代销方面的罚单，是以中小代销机构为主。
此次被罚的分行，其总行华夏银行在今年上半年的基金代销百强榜单中位列第49名 ，权益基金保有规模达到139亿元 ，而非货基保有规模则为278亿元 。海南银行则未进入百强榜单中 。
更早之前被罚的银行机构也多数未在最新的百强榜单上，比如前述的2家农商行；不过也存在少数排名靠前的银行被处罚的情况。
比如 ，江苏证监局今年2月向建行镇江分行开出的罚单提到 ，该行个别员工于2008年在客户不知情的情况下私自为客户开立基金账户并使用该基金账户进行基金交易，该行对上述情形未尽到检查和监督职责 。
这也是罚单中追溯时间较早的一起 。而建行在今年上半年代销机构保有规模排名第5 ，权益基金保有规模为2638亿元。
除此以外 ，多数罚单主要是聚焦人员资质、展业 、内控等方面的典型违规情况 。除了前述的违规情形，展业方面的违规案例还有对个别认购期基金实施特别的考核激励 ，违规承诺收益 、未充分向投资者揭示投资风险等 。
（文章来源：财联社）
你可能想看：
买股票的操作流程是怎样的:股票开户选哪个比较好-近1月收益率高达12.01％ 银行、理财公司国庆猛推存续产品
现在股票开户手续费是多少:配资炒股公司-中行突破2万亿！11、12月银行股胜率高？股息率TOP20来了
现在股票配资什么公司比较好:专业配资网站-最赚北证新股出炉！单签最大盈利近万 21个月首日零破发 “肉签”新股名单一览
买股票需要先开户:炒股10倍杠杆什么意思-多基金公司接到股债恒定ETF系统改造要求 新产品最快或于11月上报
股票网上开户需要什么流程:股票投资新手怎么炒股-权益基金“业绩新贵” 主动型北交所基金一年全部翻倍 最高收益269%
买入卖出有什么技巧股票:股票在线开户正规平台-基金产品审批或启动逆周期调节！主动控制规模 不追求爆款
杠杆配资官网:现在股票配资什么公司比较好-美乌将在瑞士举行会谈
股票杠杆公司:网上怎么开户股票开户-上海银行被罚超2874万、15名责任人领罚！涉违反反假货币业务管理规定等8项违法行为
金鼎配资-在线配资炒股-炒股配资公司-证券配资网提示：文章来自网络，不代表本站观点。
沪深京指数
关注 金鼎配资-在线配资炒股-炒股配资公司-证券配资网
滚动资讯
财经:配资炒股官方-“卖方”人才频频流动，杨烨辉出任华金证券研究所所长
配资平台开户03-21华金证券迎来新任研究所所长。3月20日，中证协官网已更新相关执业注册信息，华金证券已聘任杨烨辉担任公司总裁助理以...
热点:期货资管账户是什么意思-解码中国平安2024年报：答卷超预期 双轮驱动定义未来
配资网前十名03-21在今年的两会上，政府工作报告12次提到“医疗”、13次提到“健康”、16次提到“养老。医疗健康关乎亿万百姓福祉，...
配资官网:股票配资-亚振家居：预计去年归母净利润为负值，或被实施退市风险警示|界面新闻 · 证券
低息股票配资03-073月7日下午，亚振家具（603389.SH）发布公告称，预计2024年度归母净利润将为负值，且扣除与主营业务无关的收入后...
热点:期货投资者-“政府债效应”：13家上市银行减收却增利｜年报观察
配资平台开户04-11界面新闻记者|杨志锦界面新闻编辑|王姝建设银行3月末披露的2024年年报显示，2024年该行利润总额下降...
短期“抢出口”效应仍在，1-2月出口同比增长2.3%
杠杆配资开户03-11记者辛圆海关总署周五公布数据称，以美元计，1-2月出口金额同比增长2.3%，增速较2024年12月回落...
配资:做股指期货的公司-博鳌亚洲论坛：2025年亚洲经济增速预计达4.5%，中国经济仍将相对强劲
低息股票配资03-25记者辛圆3月25日，博鳌亚洲论坛旗舰报告《亚洲经济前景及一体化进程2025年度报告》（以下简称《报告》...
ETF生态大变化！“牛散”自掏近千万认购ETF新品
低息股票配资03-12界面新闻记者|杜萌春节后的AI热潮吹暖了基金市场。随着首批上证科创综指ETF的发行并上市，二级市场迎来久违的...
热点:股票配资是什么意思啊-王一鸣：旧式全球化正在终结，新全球化时代已然开启
低息股票配资03-25记者王珍中国国际经济交流中心副理事长、国务院发展研究中心原副主任王一鸣周一在“中国发展高层论坛2025...
财经:国投资本股价今天多少钱一股-解码自由现金流：低利率时代的指数投资新选择
杠杆配资开户03-253月24日，易方达国证自由现金流ETF公开发售。该产品跟踪国证自由现金流指数，这个指数是什么？有哪些优势？投资价值如何？...
股票索赔哪个平台好:炒股票什么开户好-同泰基金内部推演万点行情引发热议 模型演算是怎么回事？机构目前有多乐观？
配资网前十名07-28近日，一则关于A股市场估值测算的PPT内容在网络平台流传，其标题出现的“牛市10000点”引发市场关注。 《每日经...
财经:正规配资炒股网站-经上交所三轮问询，*ST富润营收修正触发退市警报
股票配资电话03-23若审计结果最终确认这一数据，*ST富润（600070.SH）或将成为2025年首家因财务指标触发退市的A股公司。...
ETF市场日报 | 国防、军工、有色板块逆市上扬！下周一又将迎ETF发行潮|界面新闻
配资平台开户03-072025年3月7日，Wind数据显示，A股三大指数今日集体回调，截止收盘，沪指跌0.25%；深证成指跌0.50%；创业板...
【财富周报】监管叫停理财子公司违规调整产品净值，多只指数基金设立Y份额
杠杆配资开户03-12实习记者｜王颖记者｜张一诺九部门联合印发重磅文件，明确养老金融发展的阶段性目标12月13...
股票:期货品种保证金比例-海洋王上演地天板，8日收获6个涨停，市场追捧是误读么？
杠杆配资开户03-253月24日，海洋王照明科技股份有限公司（以下简称“海洋王”，002724.SZ）早盘一字跌停，此后股价拉涨，尾盘封涨停板...
配资:股票配资平台大全-倍轻松(688793.SH)：公司股东宁波倍松拟减持171.89万股，占公司总股本2%
配资网前十名03-252025年3月25日，倍轻松(688793.SH)公告称，公司股东宁波倍松投资有限公司（简称“宁波倍松”）拟通过大宗交易...